IC vs IP
-
Investment Planner (IP) กับ Investment Consultant (IC) ต่างกันอย่างไร?
-
@curious IC จะเป็นผู้แนะนำการลงทุนเบื้องต้นให้ลูกค้า โดยการให้คำแนะนำผลิตภัณฑ์การลงทุนจะสอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของลูกค้า
แต่ IP การทำงานภาพรวมจะเหมือนกับ IC แต่จะครอบคลุมกว่า IC ในมุมที่จะสามารถขยายขอบเขตการทำงานไปจนถึงการจัดทำแผนการลงทุน ขยายความก็คือ IP จะเป็นผู้ที่ให้คำแนะนำการลงทุนแก่นักลงทุน และสามารถวางแผนประกอบการให้คำแนะนำการลงทุนแก่นักลงทุนแบบเฉพาะเจาะจงได้
โดยการให้คำแนะนำจะสอดคล้องกับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และควรต้องสอดคล้องกับวัตถุประสงค์การลงทุนของลูกค้าแต่ละรายด้วย ซึ่งการให้คำแนะนำนี้ก็อาจจะต้องมีการใช้ข้อมูลในเชิงลึกของลูกค้า เพื่อนำมาวิเคราะห์และออกแบบแผนการลงทุนให้เหมาะสมกับลูกค้าได้นั่นเองครับ
