@T_Anonymous ข้อสอบจรรยาบรรณของ CFP M1 มี 21 ข้อ จากข้อสอบทั้งหมด 85 ช้อ, ส่วนนี้บังคับผ่าน 70% คือ ต้องทำได้อย่างน้อย 15 ข้อ จาก 21 ข้อ
หลายคนสอบ CFP M1 (ข้อสอบฉบับที่ 1) ได้เกิน 70% (เกิน 60 ข้อ จาก 85ข้อ) แต่ถ้าส่วนของจรรยาบรรณ ได้ไม่เกิน 15 ข้อ (70% ของ 21 ข้อ) ก็ถือว่าสอบไม่ผ่าน CFP ฉบับที่ 1 ดังนั้นจรรยาบรรณจึงเป็นส่วนสำคัญในนึงในการสอบผ่าน/ไม่ผ่าน
แนวทางข้อสอบจรรยาบรรณ นอกจากถามความหมาย/องค์ประกอบ ของจรรยาบรรณทั้ง 7 ข้อแล้ว จะมีหลักเพิ่มเติมอีกว่า
1.ผิดหรือไม่ ?
2.ผิดเรื่องอะไร ? (จรรยาบรรณข้อไหน)
3.ที่ถูกต้องควรทำอย่างไร ?
เท่าที่สอบถามผู้เข้าสอบมาพบว่าคนส่วนใหญ่ที่ทำข้อสอบจรรยาบรรณไม่ได้ คือ
(1).แยกไม่ออกว่าจรรยาบรรณบางข้อแตกต่างกันอย่างไร (เช่น ความเป็นกลาง vs ความเป็นธรรม, ความเป็นมืออาชีพ vs ความรู้ความสามารถ)
(2).ไม่แน่ใจว่าพฤติกรรมตามที่โจทย์บอก สามารถทำได้หรือไม่ หรือที่ถูกต้องควรทำอย่างไร
(3).มักจะตีความตามที่เราเข้าใจ(ไปเอง) ไม่ใช่ทางตามที่มาตรฐานการปฏิบัติงานสำหรับนักวางแผนการเงิน แนะนำ
(4).ไม่มีทริคในการจำ หรือแยกข้อแตกต่าง
ฯลฯ
ผมมีคำแนะนำแต่ละประเด็นดังนี้ครับ
ข้อ (2).ไม่แน่ใจว่าถูกหรือไม่ฯ และ ข้อ (3). มักจะตีความตามที่เราเข้าใจฯ
-แนะนำให้อ่านเล่มหนังสือจรรยาบรรณ และจำเคสตัวอย่างไว้เยอะ ๆ และจำด้วยว่าพฤติกรรมแบบนี้ในหนังสือตีความว่าเข้าข่ายทำถูก/ทำผิด ในจรรยาบรรณข้อไหน เพราะเคสที่นำไปออกข้อสอบ ก็มักจะคล้ายๆตัวอย่างในหนังสือ อาจจะต่างกันตรงแค่ตัวละคร จำนวนเงิน ฯลฯ นิดหน่อย แต่พฤติกรรมก็คล้ายๆกัน
-ให้มองเหมือนว่าเรากำลังศึกษาคดีความเก่าๆ ที่ศาลได้ตัดสินแล้วว่าคดีความนี้ 1.ผิดหรือไม่? 2.ผิดเรื่องอะไร? 3.ที่ถูกต้องควรทำอย่างไร? เพราะพฤติกรรมเหล่านี้ ได้ถูกตีความไว้หมดแล้ว ถ้าเราจำพฤติกรรมที่ถูกตัดสินมาแล้วได้เยอะๆ เราก็จะทำข้อสอบจรรยาบรรณได้แบบชิลๆ
ข้อ (1).แยกไม่ออกฯ และ ข้อ(4).ไม่มีทริคในการจำฯ
-เทคนิคในการจำว่าจรรยาบรรณ 7 ข้อ มีอะไรบ้าง = ซื่อ-กลาง-รู้-ธรรม-ลับ-มือ-ใส่ใจ
-โดยส่วนตัว และเวลาที่ผมติวผู้เรียน จะมี Keyword ให้จำคร่าวๆ เพื่อเน้นไปสอบ (ย้ำ....แค่เน้นไปสอบ !) ประมาณนี้ครับ
1.ความซื่อสัตย์...ให้จำว่า
-กาย : ไม่โกง, ไม่ทุจริต
-วาจา : ไม่พูดเกินจริง
-สินทรัพย์ : เก็บ-พิทักษ์-บันทึก-แยก
-ฯลฯ
2.ความเป็นกลาง...ให้จำว่า
-อิสระ
-มีหลักในการให้บริการ
-ไม่ขัดแย้งทางผลประโยชน์
-ฯลฯ
3.ความรู้ความสามารถ...ให้จำว่า
-หมั่นพัฒนาตัวเองอยู่ตลอดเวลา
-ไม่ถนัด....ส่งต่อ
-ฯลฯ
4.ความเป็นธรรม...ให้จำว่า
-ไม่เลือกปฏิบัติ
-"เปิดเผย" เรื่องต่างๆ (เป็นลายลักษณ์อักษร)
ฯลฯ
5.การรักษาความลับ...ให้จำว่า
-ลูกค้า
-นายจ้าง
-หุ้นส่วน
-ฯลฯ
6.ความเป็นมืออาชีพ...ให้จำว่า
-มีเกียรติ มีศักศรี
-ทำตามกฎหมาย / กฎเกณฑ์
-มี License
-ฯลฯ
7.ความใส่ใจระมัดระวัง...ให้จำว่า
-มักจะมีคำว่า "เหมาะสม" "รอบคอบ"
-ฯลฯ
ทั้งนี้ ทริคในการจำ Keyword เหล่านี้ เป็นแค่ส่วนหนึ่งในแต่ละข้อจรรยาบรรณที่มักจะพบบ่อยในข้อสอบเท่านั้น ไม่ใด้ครอบคลุมเนื้อความทั้งหมดของจรรยาบรรณในแต่ละข้อ ผู้เข้าสอบแต่ละท่าควรเข้าใจเนื้อความและศึกษาเคสตัวอย่างของจรรยาบรรณแต่ละข้อด้วย แนะฝึกทำโจทย์เยอะๆครับ
หวังว่าจะเป็นประโยชน์ต่อผู้เข้าสอบทุกท่าน ไม่มากก็น้อย และขอให้ผู้ที่จะสอบและอ่านมาถึงตรงนี้ สอบผ่านในรอบนี้ทุกท่านนะครับ 
คุณสมบัติพื้นฐานสำหรับนักวางแผนการเงิน CFP หรือที่เราเรียกกันสั้นๆว่า "4 E" คือ